Õige finantsnõustaja valimine

{h1}

Need sammud aitavad teil leida nõuandja, kes vastab teie vajadustele ja rahalistele eesmärkidele.

Miks peaksite enne finantsnõustaja valimist hoolikalt uurima? Lihtsalt küsige paljudelt väidetavalt mõjukatelt investoritelt, kes kaotasid miljoneid, usaldades oma raha investeerimispettuse toimepanijale Bernie Madoffile. Teie nõustaja valik võib tähendada erinevust oma pensionile jäämise ja kuldsete aastate Wal-Martis töötamise vahel.

Siin on mõned peamised sammud teie olukorra parima nõustaja valimiseks:

  • Kontrollige volitusi: Paljud inimesed ei saa aru, et keegi võib keppi katta ja kutsuda end finantsnõustajaks. Kuidas saate nendele operaatoritele kvalifitseeritud professionaalilt öelda? Professionaalsed finantsnõustajad läbivad väljaõppe ja teenivad oma valdkonnas spetsiifilisi sertifikaate, nagu näiteks CFP (sertifitseeritud finantsplaneerija), RFC (registreeritud finantskonsultant) või ChFC (prahitud finantskonsultant), mida peetakse selles valdkonnas arenenud volitusteks.
  • Vaata kaebusi: Kas varasemad kliendid on esitanud nõustaja vastu kaebusi? Kui nõustajal on professionaalsed nimetused, siis võib teil olla võimalik sertifikaadi väljastanud organisatsiooniga tutvuda, näiteks sertifitseeritud finantsplaneeringu standardite nõukogu või rahvusvaheline registreeritud finantskonsultantide ühendus. Samuti saate kontrollida oma kohalikku Better Business Bureau'i. Kaebusi föderaalselt registreeritud finantsnõustajate vastu võib esitada ka Väärtpaberite ja Börsikomisjonile, kus saate investorile teavet.
  • Kontrollige viiteid: Kui olete leidnud nõustaja, kellelt olete huvitatud, on aeg saada mitme kliendi nimed, mitte isiklik sõber, kes teid nõustaja juurde viitas. Seejärel küsige palju küsimusi. Milliseid tulemusi nad saavad ja kuidas need võrreldavad turu keskmistega? Kuidas nõustaja on kättesaadav ja tundlik? Kui kaua on nõustaja oma raha haldanud? Kas nõustaja on meeskonnamängija, kes töötab hästi kliendi raamatupidaja, advokaadi või teiste nõustajatega? Kas nad kavatsevad nõustaja kasutamist jätkata? Kas need näivad olevat investeerimiskeskkonna suundumuste ja muutustega kursis?
  • Kontrollige, kas äriklient on: Ettevõtjate ja ettevõtete omanike investeerimisvajadused on erinevad töötajatest, kellel võib olla suur osa oma pensionifondidest ettevõtte pensioni või 401 (k) plaani kaudu. Veenduge, et teie nõustajal on kogemusi ettevõtete omanike investeerimisvajaduste käsitlemisel.
  • Kontrollige lisandväärtust: Kõige olulisem küsimus, mida küsida, on see, millist tagasipöördumist nõustaja strateegiad annavad. Pidage meeles, et finantsnõustaja kasutamine maksab teile raha, seega peaks nõustaja jõudlus ületama seda, mida võiks saavutada, näiteks ostes laiapõhjalise aktsiafondi ja turule. Vastasel juhul võtate ainult lisariski ja väga tõenäoliselt välja, kui oleksite olnud, kui olete ise investeerinud mõnda põhilisse konservatiivsesse kategooriasse.
  • Kontrollige õiget sobitust: Ettevõtjad investeerivad erinevatesse valdkondadesse, sõltuvalt nende riskivalmidusest. Samamoodi on finantsnõustajatel eri varaklassides erinevad teadmised. Te võite olla huvitatud investeerimisest kinnisvarasse, riskifondidesse, metallidesse, lühikeseks müüdavatesse aktsiatesse, ettevõtete võlakirjadesse või kaupade futuuridesse kas riigisiseselt või välismaal. Teie nõustajal peaks olema laialdased kogemused investeerimisvaldkondades, kus te olete huvitatud.

Business reporter Carol Tice aitab kaasa mitmetele riiklikele ja piirkondlikele ettevõtlusväljaannetele.


Video:


Et.HowToMintMoney.com
Kõik Õigused Reserveeritud!
Kordusprint Materjale On Võimalik Viidates Allikale - Veebileht: Et.HowToMintMoney.com

© 2012–2019 Et.HowToMintMoney.com