Erinevus faktooringute ja arvete finantseerimise vahel

{h1}

Te peate teadma enne oma ettevõtte otsustamist.

Tänapäeva pingelises laenukeskkonnas pöörduvad üha enam ettevõtted alternatiivsete ja mittepanganduslike rahastamisvõimaluste poole, et pääseda kapitali, mida nad vajavad äritegevuse sujuvaks hoidmiseks.

Raha otsimise eesmärgil tegutsevate ettevõtete omanikud saavad rahastamist otsida. Kaks kõige populaarsemat on faktooring ja debitoorne finantseerimine (tuntud ka kui A / R finantseerimine). Paljud ettevõtete omanikud koondavad need kaks kokku, kuid seal on mõned väikesed, kuid olulised erinevused.

Faktoring on äritegevuse tasumata arvete ostmine finantsteenuse pakkuja poolt või „tegur”. Tavaliselt edendab tegur ettevõtet 70–90 protsendi ulatuses nõude väärtusest, kui ta ostab nõude. Tasakaal, millest on maha arvatud faktooringutasu, vabastatakse arve kogumisel. Faktooringutasu, mis põhineb arve koguväärtusel, mitte protsentides, on tavaliselt 1,5–5,5 protsenti, sõltuvalt sellistest aspektidest nagu kogumisrisk ja mitu päeva, mil raha kasutatakse.

Faktooringulepingu alusel võib ettevõte tavaliselt valida ja valida, milliseid arveid müüa tegurile - see ei ole tavaliselt kõik-või-mitte-stsenaarium. Kui ta ostab arve, haldab tegur saadaolevat summat kuni selle tasumiseni. See tegur muutub sisuliselt ettevõtte krediidihalduriks ja debitoorse võlgnevuse osakonnaks, kes teostab krediidikontrolle, analüüsib krediidiaruandeid ning saadab ja dokumenteerib arved ja maksed.

Nõuete finantseerimine on pigem traditsiooniline pangalaen, kuid mõned olulised erinevused. Kuigi pangalaenud võivad olla tagatud erinevat tüüpi tagatistega, sealhulgas taimed ja seadmed, kinnisvara ja / või ettevõtte omaniku isiklikud varad, tagatakse võlgnevuste finantseerimine rangelt ettevõtte varadega, mis on seotud saadaolevate arvetega. finantsettevõte.

Saadaolevate finantseerimiskokkulepete alusel moodustatakse igal võlakohustusel laenutehing 70–90 protsenti kvalifitseeritud nõuetest, mille vastu ettevõte saab raha laenata. Tagatise haldustasu (tavaliselt 1 protsenti kuni 2 protsenti) võetakse tasumata tasumata summast ja kui raha on ettemakstud, hinnatakse intressi ainult tegelikult laenatud raha eest. Tavaliselt peab laenuvõtja baasi arvestamiseks olema arve väiksem kui 90 päeva vana ja selle aluseks olev äri peab olema finantsettevõtja krediidivõimeliseks. Samuti võivad kehtida muud tingimused.

Nagu näete, on faktooringu ja debitoorse võlgnevuse rahastamise võrdlemine keeruline. Üks on tegelikult laen, teine ​​aga vara (arved või nõuded) müük kolmandale isikule. Kuid nad tegutsevad sarnaselt mitmel viisil. Järgnevalt leiate igaühe peamised omadused, enne kui otsustate, mis on teie ettevõttele kõige sobivam.

Faktoring

  • Pakub suuremat paindlikkust kui debitoorse võlgnevuse finantseerimine, sest ettevõtted saavad valida ja valida, millised arved tegurile müüa
  • Üsna lihtne kvalifitseeruda ja on ideaalne uutele ja rahaliselt vaidlustatud ettevõtetele
  • Tal on lihtne tasude struktuur, mis aitab ettevõttel jälgida kogukulusid arvete kaupa

Nõuded finantseerimisele

  • Tavaliselt odavam kui faktooring
  • Kaldub olema lihtsam üleminek saadaolevatelt finantseerimistelt tavapärasele panga krediidiliinile, kui ettevõte saab taas pangatähtajaks
  • Pakub väiksemat paindlikkust kui faktooring, sest ettevõte peab esitama kõik oma nõuded finantsettevõttele tagatisena
  • Tavaliselt nõuab müük vähemalt 75 000 dollarit kuus, seega ei pruugi see olla väga väikestele ettevõtetele kättesaadav

Nii faktooringut kui ka debitoorse võlgnevuse finantseerimist peetakse tavaliselt üleminekuallikateks, mis suudavad äritegevust läbi viia ajal, mil see ei vasta traditsioonilisele panga rahastamisele.

Pärast 12–24 kuu pikkust perioodi on ettevõtetel sageli võimalik oma finantsaruandeid parandada ja taas pangandada. Mõnedes tööstusharudes jätkavad ettevõtted oma arvete tegemata jätmist määramata ajani - kaubavedu on näide tööstusest, mis tugineb suures osas faktooringule, et hoida oma rahavoogu.


Tom Klausen on First Vancouver Finance'i vanem asepresident, kes pakub loomingulisi rahastamislahendusi väikestele ja keskmise suurusega ettevõtetele kogu Kanadas. Klausen on töötanud alternatiivse laenutamise valdkonnas rohkem kui 25 aastat ja konsulteerib traditsiooniliste finantseerimisvõimalustega ettevõtetega. Jõua temaga [email protected].

Tänapäeva pingelises laenukeskkonnas pöörduvad üha enam ettevõtted alternatiivsete ja mittepanganduslike rahastamisvõimaluste poole, et pääseda kapitali, mida nad vajavad äritegevuse sujuvaks hoidmiseks.

Raha otsimise eesmärgil tegutsevate ettevõtete omanikud saavad rahastamist otsida. Kaks kõige populaarsemat on faktooring ja debitoorne finantseerimine (tuntud ka kui A / R finantseerimine). Paljud ettevõtete omanikud koondavad need kaks kokku, kuid seal on mõned väikesed, kuid olulised erinevused.

Faktoring on äritegevuse tasumata arvete ostmine finantsteenuse pakkuja poolt või „tegur”. Tavaliselt edendab tegur ettevõtet 70–90 protsendi ulatuses nõude väärtusest, kui ta ostab nõude. Tasakaal, millest on maha arvatud faktooringutasu, vabastatakse arve kogumisel. Faktooringutasu, mis põhineb arve koguväärtusel, mitte protsentides, on tavaliselt 1,5–5,5 protsenti, sõltuvalt sellistest aspektidest nagu kogumisrisk ja mitu päeva, mil raha kasutatakse.

Faktooringulepingu alusel võib ettevõte tavaliselt valida ja valida, milliseid arveid müüa tegurile - see ei ole tavaliselt kõik-või-mitte-stsenaarium. Kui ta ostab arve, haldab tegur saadaolevat summat kuni selle tasumiseni. See tegur muutub sisuliselt ettevõtte krediidihalduriks ja debitoorse võlgnevuse osakonnaks, kes teostab krediidikontrolle, analüüsib krediidiaruandeid ning saadab ja dokumenteerib arved ja maksed.

Nõuete finantseerimine on pigem traditsiooniline pangalaen, kuid mõned olulised erinevused. Kuigi pangalaenud võivad olla tagatud erinevat tüüpi tagatistega, sealhulgas taimed ja seadmed, kinnisvara ja / või ettevõtte omaniku isiklikud varad, tagatakse võlgnevuste finantseerimine rangelt ettevõtte varadega, mis on seotud saadaolevate arvetega. finantsettevõte.

Saadaolevate finantseerimiskokkulepete alusel moodustatakse igal võlakohustusel laenutehing 70–90 protsenti kvalifitseeritud nõuetest, mille vastu ettevõte saab raha laenata. Tagatise haldustasu (tavaliselt 1 protsenti kuni 2 protsenti) võetakse tasumata tasumata summast ja kui raha on ettemakstud, hinnatakse intressi ainult tegelikult laenatud raha eest. Tavaliselt peab laenuvõtja baasi arvestamiseks olema arve väiksem kui 90 päeva vana ja selle aluseks olev äri peab olema finantsettevõtja krediidivõimeliseks. Samuti võivad kehtida muud tingimused.

Nagu näete, on faktooringu ja debitoorse võlgnevuse rahastamise võrdlemine keeruline. Üks on tegelikult laen, teine ​​aga vara (arved või nõuded) müük kolmandale isikule. Kuid nad tegutsevad sarnaselt mitmel viisil. Järgnevalt leiate igaühe peamised omadused, enne kui otsustate, mis on teie ettevõttele kõige sobivam.

Faktoring

  • Pakub suuremat paindlikkust kui debitoorse võlgnevuse finantseerimine, sest ettevõtted saavad valida ja valida, millised arved tegurile müüa
  • Üsna lihtne kvalifitseeruda ja on ideaalne uutele ja rahaliselt vaidlustatud ettevõtetele
  • Tal on lihtne tasude struktuur, mis aitab ettevõttel jälgida kogukulusid arvete kaupa

Nõuded finantseerimisele

  • Tavaliselt odavam kui faktooring
  • Kaldub olema lihtsam üleminek saadaolevatelt finantseerimistelt tavapärasele panga krediidiliinile, kui ettevõte saab taas pangatähtajaks
  • Pakub väiksemat paindlikkust kui faktooring, sest ettevõte peab esitama kõik oma nõuded finantsettevõttele tagatisena
  • Tavaliselt nõuab müük vähemalt 75 000 dollarit kuus, seega ei pruugi see olla väga väikestele ettevõtetele kättesaadav

Nii faktooringut kui ka debitoorse võlgnevuse finantseerimist peetakse tavaliselt üleminekuallikateks, mis suudavad äritegevust läbi viia ajal, mil see ei vasta traditsioonilisele panga rahastamisele.

Pärast 12–24 kuu pikkust perioodi on ettevõtetel sageli võimalik oma finantsaruandeid parandada ja taas pangandada. Mõnedes tööstusharudes jätkavad ettevõtted oma arvete tegemata jätmist määramata ajani - kaubavedu on näide tööstusest, mis tugineb suures osas faktooringule, et hoida oma rahavoogu.


Tom Klausen on First Vancouver Finance'i vanem asepresident, kes pakub loomingulisi rahastamislahendusi väikestele ja keskmise suurusega ettevõtetele kogu Kanadas. Klausen on töötanud alternatiivse laenutamise valdkonnas rohkem kui 25 aastat ja konsulteerib traditsiooniliste finantseerimisvõimalustega ettevõtetega. Jõua temaga [email protected].

Tänapäeva pingelises laenukeskkonnas pöörduvad üha enam ettevõtted alternatiivsete ja mittepanganduslike rahastamisvõimaluste poole, et pääseda kapitali, mida nad vajavad äritegevuse sujuvaks hoidmiseks.

Raha otsimise eesmärgil tegutsevate ettevõtete omanikud saavad rahastamist otsida. Kaks kõige populaarsemat on faktooring ja debitoorne finantseerimine (tuntud ka kui A / R finantseerimine). Paljud ettevõtete omanikud koondavad need kaks kokku, kuid seal on mõned väikesed, kuid olulised erinevused.

Faktoring on äritegevuse tasumata arvete ostmine finantsteenuse pakkuja poolt või „tegur”. Tavaliselt edendab tegur ettevõtet 70–90 protsendi ulatuses nõude väärtusest, kui ta ostab nõude. Tasakaal, millest on maha arvatud faktooringutasu, vabastatakse arve kogumisel. Faktooringutasu, mis põhineb arve koguväärtusel, mitte protsentides, on tavaliselt 1,5–5,5 protsenti, sõltuvalt sellistest aspektidest nagu kogumisrisk ja mitu päeva, mil raha kasutatakse.

Faktooringulepingu alusel võib ettevõte tavaliselt valida ja valida, milliseid arveid müüa tegurile - see ei ole tavaliselt kõik-või-mitte-stsenaarium. Kui ta ostab arve, haldab tegur saadaolevat summat kuni selle tasumiseni. See tegur muutub sisuliselt ettevõtte krediidihalduriks ja debitoorse võlgnevuse osakonnaks, kes teostab krediidikontrolle, analüüsib krediidiaruandeid ning saadab ja dokumenteerib arved ja maksed.

Nõuete finantseerimine on pigem traditsiooniline pangalaen, kuid mõned olulised erinevused. Kuigi pangalaenud võivad olla tagatud erinevat tüüpi tagatistega, sealhulgas taimed ja seadmed, kinnisvara ja / või ettevõtte omaniku isiklikud varad, tagatakse võlgnevuste finantseerimine rangelt ettevõtte varadega, mis on seotud saadaolevate arvetega. finantsettevõte.

Saadaolevate finantseerimiskokkulepete alusel moodustatakse igal võlakohustusel laenutehing 70–90 protsenti kvalifitseeritud nõuetest, mille vastu ettevõte saab raha laenata. Tagatise haldustasu (tavaliselt 1 protsenti kuni 2 protsenti) võetakse tasumata tasumata summast ja kui raha on ettemakstud, hinnatakse intressi ainult tegelikult laenatud raha eest. Tavaliselt peab laenuvõtja baasi arvestamiseks olema arve väiksem kui 90 päeva vana ja selle aluseks olev äri peab olema finantsettevõtja krediidivõimeliseks. Samuti võivad kehtida muud tingimused.

Nagu näete, on faktooringu ja debitoorse võlgnevuse rahastamise võrdlemine keeruline. Üks on tegelikult laen, teine ​​aga vara (arved või nõuded) müük kolmandale isikule. Kuid nad tegutsevad sarnaselt mitmel viisil. Järgnevalt leiate igaühe peamised omadused, enne kui otsustate, mis on teie ettevõttele kõige sobivam.

Faktoring

  • Pakub suuremat paindlikkust kui debitoorse võlgnevuse finantseerimine, sest ettevõtted saavad valida ja valida, millised arved tegurile müüa
  • Üsna lihtne kvalifitseeruda ja on ideaalne uutele ja rahaliselt vaidlustatud ettevõtetele
  • Tal on lihtne tasude struktuur, mis aitab ettevõttel jälgida kogukulusid arvete kaupa

Nõuded finantseerimisele

  • Tavaliselt odavam kui faktooring
  • Kaldub olema lihtsam üleminek saadaolevatelt finantseerimistelt tavapärasele panga krediidiliinile, kui ettevõte saab taas pangatähtajaks
  • Pakub väiksemat paindlikkust kui faktooring, sest ettevõte peab esitama kõik oma nõuded finantsettevõttele tagatisena
  • Tavaliselt nõuab müük vähemalt 75 000 dollarit kuus, seega ei pruugi see olla väga väikestele ettevõtetele kättesaadav

Nii faktooringut kui ka debitoorse võlgnevuse finantseerimist peetakse tavaliselt üleminekuallikateks, mis suudavad äritegevust läbi viia ajal, mil see ei vasta traditsioonilisele panga rahastamisele.

Pärast 12–24 kuu pikkust perioodi on ettevõtetel sageli võimalik oma finantsaruandeid parandada ja taas pangandada. Mõnedes tööstusharudes jätkavad ettevõtted oma arvete tegemata jätmist määramata ajani - kaubavedu on näide tööstusest, mis tugineb suures osas faktooringule, et hoida oma rahavoogu.


Tom Klausen on First Vancouver Finance'i vanem asepresident, kes pakub loomingulisi rahastamislahendusi väikestele ja keskmise suurusega ettevõtetele kogu Kanadas. Klausen on töötanud alternatiivse laenutamise valdkonnas rohkem kui 25 aastat ja konsulteerib traditsiooniliste finantseerimisvõimalustega ettevõtetega. Jõua temaga [email protected].


Video:


Et.HowToMintMoney.com
Kõik Õigused Reserveeritud!
Kordusprint Materjale On Võimalik Viidates Allikale - Veebileht: Et.HowToMintMoney.com

© 2012–2019 Et.HowToMintMoney.com