FTC punaste lippude reegel: kas teie ettevõte on valmis?

{h1}

Ftc on hakanud rakendama punase lipu reeglit, mis sätestab, et teatud ettevõtted ja võlausaldajad peavad aitama võidelda identiteedivarguse vastu ning looma identiteedivarguse ennetamise kava.

FTC hakkab rakendama punase lipu reeglit, mis sätestab, et teatavad ettevõtted ja võlausaldajad peavad aitama võidelda identiteedivarguse vastu ning looma identiteedivarguse ennetamise kava. See kehtib väga laia äriklassi kohta: need, mis on määratletud kui „finantsasutused” ja need, mis laiendavad oma klientidele mis tahes liiki krediiti. (Vaadake seda videot siit.)

Teisisõnu, kui te ei saa raha, kui te oma toodet või teenust oma kliendile tarnite, kuulub teie ettevõte tõenäoliselt punaste lippude reegli alla. Kui teete arveldust pärast seda (st saadaolevad arved), loetakse teid krediidiandjaks ja seega ka Red Flagsi poolt reguleeritud ettevõtete gruppi.

See sisaldab:


  • Igasugune äri, mis laiendab krediiti

  • Kõik pangad

  • Enamik maaklerfirmasid

  • Krediitkaardifirmad

  • Hüpoteeklaenuandjad

  • Mittetraditsioonilised laenuandjad (kommunaalteenused, edasimüüjad, tervishoiuteenuse osutajad)

Identiteedivarguse ennetamise kava koostamine

FTC andmetel koosneb identiteedivarguse ennetamise plaan neljast põhiosast:


  1. Identifitseerimine: Plaan peab pakkuma protsessi, et tuvastada mustrid, tegevused või tehingud (s.o punased lipud, seega nimi), mis näivad põhjustavat identiteedivargust.

  2. Märkamine: Kavas tuleb konkreetselt välja tuua protsessid ja protseduurid, mida kasutatakse eelnevalt määratletud punaste lippude tuvastamiseks.

  3. Vastus: Kava peab sisaldama punaste lippude reageerimise protsessi, kui need avastatakse.

  4. Läbivaatamine: Plaan peaks täpsustama protsessi, mida organisatsioon kasutab lõigete 1-3 perioodiliseks uuendamiseks, kui ohuolukorra muutused toimuvad

Kava peab hõlmama, kuidas teie organisatsioon tagab, et iga ettevõte, kellele te allhangete teete, on vastavuses. Iga organisatsiooni juhtivtöötaja või direktorite nõukogu peab esialgse plaani heaks kiitma ja koolitama asjakohaseid töötajaid.

FTC on tuvastanud ka viis peamist kategooriat, mida organisatsiooni punased lipud võivad kuuluda. Nemad on:


  1. Tarbija aruandlusasutuse hoiatused, teated või hoiatused.

  2. Kahtlased dokumendid.

  3. Kahtlane isikut tuvastav teave (PII).

  4. Kaetud kontoga seotud kahtlane tegevus.

  5. Klientide, identiteedivarguse ohvrite, õiguskaitseasutuste või muude üksuste teated võimaliku identiteedivarguse kohta seoses kaetud kontodega.

Nagu kõigi uute plaanide või programmide puhul, tekivad teedel muhke. FTC ei ole aktiivselt auditeerimisorganisatsioonid, kuid ta uurib teadaolevate probleemide põhjal ning mittevastavuse tuvastamise kulud võivad olla uskumatud. Kuna enamikul vanematel ja küpsematel organisatsioonidel on juba olemas identiteedivarguse ennetamise programm, ei ole see tohutu muutus. Oleme juba alustanud seost punaste lippude reegli ja identiteedi ärakasutamise lihtsuse vähenemise vahel. Loodetavasti jätkub see suundumus.

Vahepeal peaksite alustama oma identiteedivarguse ennetamise kava koostamist ja rakendamist.


Et aidata mõista protsessi ja muid eraelu puutumatuse küsimusi, mida teie ja teie äri näeb, külastage Väikeettevõtete eraelu puutumatuse ellujäämise Boot Camp John Sileo, Ameerika Top Identiteedivarguse ekspert. Jätkake ennast ja oma ettevõtet, et külastada Johni blogi aadressil Sileo.com.FTC hakkab rakendama punase lipu reeglit, mis sätestab, et teatavad ettevõtted ja võlausaldajad peavad aitama võidelda identiteedivarguse vastu ning looma identiteedivarguse ennetamise kava. See kehtib väga laia äriklassi kohta: need, mis on määratletud kui „finantsasutused” ja need, mis laiendavad oma klientidele mis tahes liiki krediiti. (Vaadake seda videot siin.)

Teisisõnu, kui te ei saa raha, kui te oma toodet või teenust oma kliendile tarnite, kuulub teie ettevõte tõenäoliselt punaste lippude reegli alla. Kui teete arveldust pärast seda (st saadaolevad arved), loetakse teid krediidiandjaks ja seega ka Red Flagsi poolt reguleeritud ettevõtete gruppi.

See sisaldab:


  • Igasugune äri, mis laiendab krediiti

  • Kõik pangad

  • Enamik maaklerfirmasid

  • Krediitkaardifirmad

  • Hüpoteeklaenuandjad

  • Mittetraditsioonilised laenuandjad (kommunaalteenused, edasimüüjad, tervishoiuteenuse osutajad)

Identiteedivarguse ennetamise kava koostamine

FTC andmetel koosneb identiteedivarguse ennetamise plaan neljast põhiosast:


  1. Identifitseerimine: Plaan peab pakkuma protsessi, et tuvastada mustrid, tegevused või tehingud (s.o punased lipud, seega nimi), mis näivad põhjustavat identiteedivargust.

  2. Märkamine: Kavas tuleb konkreetselt välja tuua protsessid ja protseduurid, mida kasutatakse eelnevalt määratletud punaste lippude tuvastamiseks.

  3. Vastus: Kava peab sisaldama punaste lippude reageerimise protsessi, kui need avastatakse.

  4. Läbivaatamine: Plaan peaks täpsustama protsessi, mida organisatsioon kasutab lõigete 1-3 perioodiliseks uuendamiseks, kui ohuolukorra muutused toimuvad

Kava peab hõlmama, kuidas teie organisatsioon tagab, et iga ettevõte, kellele te allhangete teete, on vastavuses. Iga organisatsiooni juhtivtöötaja või direktorite nõukogu peab esialgse plaani heaks kiitma ja koolitama asjakohaseid töötajaid.

FTC on tuvastanud ka viis peamist kategooriat, mida organisatsiooni punased lipud võivad kuuluda. Nemad on:


  1. Tarbija aruandlusasutuse hoiatused, teated või hoiatused.

  2. Kahtlased dokumendid.

  3. Kahtlane isikut tuvastav teave (PII).

  4. Kaetud kontoga seotud kahtlane tegevus.

  5. Klientide, identiteedivarguse ohvrite, õiguskaitseasutuste või muude üksuste teated võimaliku identiteedivarguse kohta seoses kaetud kontodega.

Nagu kõigi uute plaanide või programmide puhul, tekivad teedel muhke. FTC ei ole aktiivselt auditeerimisorganisatsioonid, kuid ta uurib teadaolevate probleemide põhjal ning mittevastavuse tuvastamise kulud võivad olla uskumatud. Kuna enamikul vanematel ja küpsematel organisatsioonidel on juba olemas identiteedivarguse ennetamise programm, ei ole see tohutu muutus. Oleme juba alustanud seost punaste lippude reegli ja identiteedi ärakasutamise lihtsuse vähenemise vahel. Loodetavasti jätkub see suundumus.

Vahepeal peaksite alustama oma identiteedivarguse ennetamise kava koostamist ja rakendamist.

Et aidata mõista protsessi ja muid eraelu puutumatuse küsimusi, mida teie ja teie äri näeb, külastage Väikeettevõtete eraelu puutumatuse ellujäämise Boot Camp John Sileo, Ameerika Top Identiteedivarguse ekspert. Jätkake ennast ja oma ettevõtet, et külastada Johni blogi aadressil Sileo.com.


Video: Live Free or Die Hard


Et.HowToMintMoney.com
Kõik Õigused Reserveeritud!
Kordusprint Materjale On Võimalik Viidates Allikale - Veebileht: Et.HowToMintMoney.com

© 2012–2019 Et.HowToMintMoney.com