Rahavoogude parandamine

{h1}

Sularaha haldamise kolm sammu, mitte selle haldamine, on järgmised: 1. Kasutage rahavoogude prognoosi, et prognoosida sularaha sisse- ja väljavõtmist; 2. Luua võimaluse korral kaubanduskrediit, et vähendada sõltuvust sisemistest vahenditest ja välisfinantseerimisest; välisrahastamise allikas, et ületada aega, mil sisemisi vahendeid ei ole võimalik operatsioonide toetamiseks kasutada.

Esmaspäeval määratlesin EBITA ja andsin sihtasutuse tegevuse rahavoogude arvutamiseks. Kolmapäeval vaatasime reaalse elu näite ettevõttest, millel oli väga märkimisväärne EBITA ($ 200,000 $ 1 000 000 tulu), kuid millel oli siiski negatiivne rahavoog (- $ 235,000).

Meie eeskujuettevõte pakkus oma tööd hea brutomarginaaliga, nad hoidsid oma kulusid eelarve piires, kuid neil ei olnud piisavalt raha, et maksta kõigile oma kaubandusettevõtjatele, töötajatele ja mis kõige tähtsam ise. Nad uskusid, et kõvemate ja pikemate töötundidega töötades näidatakse nende pangakontol rohkem raha. Väikeettevõtte omanik oli oma vaimuliku otsa ja valmis rätikuga viskama.

Õnneks tegi see ettevõtte omanik mõned muudatused, mis muutsid tema suhtumist ja muutsid oma äri.

Esiteks viis ta 13-nädalase jooksva rahavoo prognoosi. See võimaldas tal saada käepide selle kohta, millised oleksid tema tulevased sularaha laekumised ja kuidas nad veetaksid antud nädalal.

Teiseks pidas ta läbirääkimisi kaubanduskrediidi üle mitmete tema tarnijatega, keda ta oli materjali üleandmise ajal maksnud. Mõned tema müüjad andsid talle juba 30 päeva. Meie ettevõtte omanik suutis 30 päeva jooksul läbirääkimisi enamiku ülejäänud oluliste kaubandusettevõtjatega. Aasta jooksul, mil ta oli tegutsenud, oli ta loonud head palgatunnistused müüjatega, kes olid esialgu talle krediiti andnud, ja ta suutis tõendada seda positiivset maksete ajalugu teistele.

Kolmandaks läks ta kohaliku kogukonna panka ja küsis käibekapitali krediidiliini. Kuigi tal oli selle pangaga head suhted ja ta oli juba palju aastaid isiklikult pankrotinud, teatas pank talle, et nad on ebamugavalt laiendanud krediiti, sest ettevõte on ehituses. Nad uskusid, et see oli riskantne tööstus, kus majandus halveneb ja kodumaine ehitamine.

Pärast mitmete teiste pankade külastamist ja krediidi tühistamist läks ta kommertsrahastamisettevõttesse, mis on spetsialiseerunud ehitussektori käibekapitali rahastamisele. Pärast avalduse esitamist, maksudeklaratsiooni ja isikliku finantsaruande esitamist kinnitas mittepanganduslik laenuandja (tuntud kui faktooringfirma) meie firma 500 000 dollari suuruse krediidiriskiga, mis on tagatud saadaolevate arvetega. Kuna meie ettevõttel oli vaja raha laenata, müüs ta oma arved laenuandjale allahindlusega. Krediidiliin oli ise likvideeriv, mis tähendab, et tema kliendid maksavad oma tasumata arved, laenujääk väheneks. Kuna meie ettevõtte tulud suurenevad, siis ka tasumata laenujääk. Laenude saldo jälgib tasumata nõuete taset.

Rahavoogude prognoosiga ja iganädalase töötamisega saavad meie väikeettevõtte omanik nüüd käibekapitali hallata ja laenata ainult seda, mis on vajalik rahavoogude puudujäägi katmiseks, mida ta võib ette näha nädal või kaks. Lisaks on tal nüüd täiendav kaubanduskrediit, mis vähendab veelgi sularaha koormust. Ta maksab oma müüjatele õigeaegselt ja nüüd on tal piisavalt raha, et ise regulaarselt maksta.

Meie omanik haldab nüüd sularaha, mitte lasta tal seda hallata.

Esmaspäeval annan linke mitmele valimi rahavoogude prognoosimudelile ja arutan täiendavaid võimalusi käibekapitali pakkumiseks.



Sam Thacker on Austin Texas põhinev partner Business Finance Solutions.

Te võite võtta ühendust Samiga otse aadressil: [email protected]

või järgige teda Twitteris: SMBfinance

EXTRA: Kui teil on Samile küsimusi ärirahastamise, krediidituru ja sarnaste küsimuste kohta, palun emaili saatma. Teie küsimused salvestatakse ja Sam vastab kõige paremini tema küsimustele Küsi ekspertilt podcast-show.

Esmaspäeval määratlesin EBITA ja andsin sihtasutuse tegevuse rahavoogude arvutamiseks. Kolmapäeval vaatasime reaalse elu näite ettevõttest, millel oli väga märkimisväärne EBITA ($ 200,000 $ 1 000 000 tulu), kuid millel oli siiski negatiivne rahavoog (- $ 235,000).

Meie eeskujuettevõte pakkus oma tööd hea brutomarginaaliga, nad hoidsid oma kulusid eelarve piires, kuid neil ei olnud piisavalt raha, et maksta kõigile oma kaubandusettevõtjatele, töötajatele ja mis kõige tähtsam ise. Nad uskusid, et kõvemate ja pikemate töötundidega töötades näidatakse nende pangakontol rohkem raha. Väikeettevõtte omanik oli oma vaimuliku otsa ja valmis rätikuga viskama.

Õnneks tegi see ettevõtte omanik mõned muudatused, mis muutsid tema suhtumist ja muutsid oma äri.

Esiteks viis ta 13-nädalase jooksva rahavoo prognoosi. See võimaldas tal saada käepide selle kohta, millised oleksid tema tulevased sularaha laekumised ja kuidas nad veetaksid antud nädalal.

Teiseks pidas ta läbirääkimisi kaubanduskrediidi üle mitmete tema tarnijatega, keda ta oli materjali üleandmise ajal maksnud. Mõned tema müüjad andsid talle juba 30 päeva. Meie ettevõtte omanik suutis 30 päeva jooksul läbirääkimisi enamiku ülejäänud oluliste kaubandusettevõtjatega. Aasta jooksul, mil ta oli tegutsenud, oli ta loonud head palgatunnistused müüjatega, kes olid esialgu talle krediiti andnud, ja ta suutis tõendada seda positiivset maksete ajalugu teistele.

Kolmandaks läks ta kohaliku kogukonna panka ja küsis käibekapitali krediidiliini. Kuigi tal oli selle pangaga head suhted ja ta oli juba palju aastaid isiklikult pankrotinud, teatas pank talle, et nad on ebamugavalt laiendanud krediiti, sest ettevõte on ehituses. Nad uskusid, et see oli riskantne tööstus, kus majandus halveneb ja kodumaine ehitamine.

Pärast mitmete teiste pankade külastamist ja krediidi tühistamist läks ta kommertsrahastamisettevõttesse, mis on spetsialiseerunud ehitussektori käibekapitali rahastamisele. Pärast avalduse esitamist, maksudeklaratsiooni ja isikliku finantsaruande esitamist kinnitas mittepanganduslik laenuandja (tuntud kui faktooringfirma) meie firma 500 000 dollari suuruse krediidiriskiga, mis on tagatud saadaolevate arvetega. Kuna meie ettevõttel oli vaja raha laenata, müüs ta oma arved laenuandjale allahindlusega. Krediidiliin oli ise likvideeriv, mis tähendab, et tema kliendid maksavad oma tasumata arved, laenujääk väheneks. Kuna meie ettevõtte tulud suurenevad, siis ka tasumata laenujääk. Laenude saldo jälgib tasumata nõuete taset.

Rahavoogude prognoosiga ja iganädalase töötamisega saavad meie väikeettevõtte omanik nüüd käibekapitali hallata ja laenata ainult seda, mis on vajalik rahavoogude puudujäägi katmiseks, mida ta võib ette näha nädal või kaks. Lisaks on tal nüüd täiendav kaubanduskrediit, mis vähendab veelgi sularaha koormust. Ta maksab oma müüjatele õigeaegselt ja nüüd on tal piisavalt raha, et ise regulaarselt maksta.

Meie omanik haldab nüüd sularaha, mitte lasta tal seda hallata.

Esmaspäeval annan linke mitmele valimi rahavoogude prognoosimudelile ja arutan täiendavaid võimalusi käibekapitali pakkumiseks.


Video: Rahavood osa 1.


Et.HowToMintMoney.com
Kõik Õigused Reserveeritud!
Kordusprint Materjale On Võimalik Viidates Allikale - Veebileht: Et.HowToMintMoney.com

© 2012–2019 Et.HowToMintMoney.com