Kas mul peaks olema finantsnõustaja või planeerija?

{h1}

Te peaksite oma rahalise nõustaja või planeerijaga end mugavalt tundma. See on oluline suhe, mis hõlmab suurt usaldust.

Finantsnõustaja või planeerija palkamine on isiklik otsus, mis põhineb mitmel teguril. Kõigepealt tasub võtta aega, et eristada finantsnõustajaid ja finantsplaneerijaid. Registreeritud investeerimisnõustaja (RIA) keskendub otsesemalt investeerimisportfelli haldamisele, samas kui sertifitseeritud finantsplaneerijal (CFP) on laiem roll, mis hõlmab ka teisi planeerimisviise, nagu pensioni ja kinnisvara planeerimine.

Enne otsuse tegemist otsustage, kas teil on aega piisavalt arvukaid investeerimisvõimalusi uurida. Kui soovid targalt investeerida, tähendab see finantspaberite ja ajakirjade lugemist ning internetis käimist, et saada teavet erinevate investeeringute kohta. See võtab aega ja tavaliselt on õppekõver.

Teised olulised tegurid, mis aitavad teil otsustada saada professionaalset rahalist abi, on teie praegune finantsolukord ja tulevased eesmärgid. Kui olete 401 (k) -is rahulikult raha paigutades ja kasutades oma praeguse sissetuleku suuremat osa, et toetada ennast või oma perekonda, siis ei pruugi investeerimiseks olla palju raha. See aga ei tähenda, et teil ei ole plaani oma laste kolleegiumile saatmiseks. Üks tähtsamaid põhjusi, miks inimesed otsivad finantsnõustamist, on õppida, kuidas planeerida ja säästa suuri sündmusi. Kui näiteks olete kümme aastat eemal pensionile jäämisest ja loote oma pensionikontol raha teenida, võiksite soovi korral koostada plaani professionaaliga.

Paljud inimesed leiavad, et nende raamatupidaja on juhiseks nende varade haldamise ja mõnel juhul ka investeeringute tegemisel. Kui selline süsteem töötab, ei pea te muutuma. Kuigi paljud raamatupidajad on finantsnõustajad või -planeerijad, ei pruugi need olla ühesugused.

Seega on lühike vastus, kas teil on vaja finantsnõustajat või planeerimist, lihtsalt “See sõltub”. Arvestada tuleb ka tegureid, sealhulgas teie isikupära. Mõned inimesed on palju mugavamad, võttes asju enda kätte. Teised tahavad, et kellelgi oleks kogemusi omav isik.

Kui otsustate otsida rahalist abi, kohtuge mõne inimesega, enne kui otsustate, kellele te palgate. Hankige teavet nende taustaga, kontrollige volitusi (kontrollige neid vastavate riigiasutustega) ja proovige saada soovitus. Olete alati parem, kui sa saad professionaalse, kui soovid kedagi, keda tunned. Veenduge, et nõustaja või planeerija selgitab iga investeerimisvõimaluse plusse ja miinuseid, sealhulgas riske ja miks see on teie jaoks õige või mitte.

Te peaksite oma rahalise nõustaja või planeerijaga end mugavalt tundma. See on oluline suhe, mis hõlmab suurt usaldust. Lõppude lõpuks peaksite andma sellele isikule oma finantsolukorra täieliku avalikustamise. Kui midagi ei tunne end õigesti, siis lihtsalt jalutuskäigu kaugusel. Pea meeles, et see on sinu raha.

Finantsnõustaja või planeerija palkamine on isiklik otsus, mis põhineb mitmel teguril. Kõigepealt tasub võtta aega, et eristada finantsnõustajaid ja finantsplaneerijaid. Registreeritud investeerimisnõustaja (RIA) keskendub otsesemalt investeerimisportfelli haldamisele, samas kui sertifitseeritud finantsplaneerijal (CFP) on laiem roll, mis hõlmab ka teisi planeerimisviise, nagu pensioni ja kinnisvara planeerimine.

Enne otsuse tegemist otsustage, kas teil on aega piisavalt arvukaid investeerimisvõimalusi uurida. Kui soovid targalt investeerida, tähendab see finantspaberite ja ajakirjade lugemist ning internetis käimist, et saada teavet erinevate investeeringute kohta. See võtab aega ja tavaliselt on õppekõver.

Teised olulised tegurid, mis aitavad teil otsustada saada professionaalset rahalist abi, on teie praegune finantsolukord ja tulevased eesmärgid. Kui olete 401 (k) -is rahulikult raha paigutades ja kasutades oma praeguse sissetuleku suuremat osa, et toetada ennast või oma perekonda, siis ei pruugi investeerimiseks olla palju raha. See aga ei tähenda, et teil ei ole plaani oma laste kolleegiumile saatmiseks. Üks tähtsamaid põhjusi, miks inimesed otsivad finantsnõustamist, on õppida, kuidas planeerida ja säästa suuri sündmusi. Kui näiteks olete kümme aastat eemal pensionile jäämisest ja loote oma pensionikontol raha teenida, võiksite soovi korral koostada plaani professionaaliga.

Paljud inimesed leiavad, et nende raamatupidaja on juhiseks nende varade haldamise ja mõnel juhul ka investeeringute tegemisel. Kui selline süsteem töötab, ei pea te muutuma. Kuigi paljud raamatupidajad on finantsnõustajad või -planeerijad, ei pruugi need olla ühesugused.

Seega on lühike vastus, kas teil on vaja finantsnõustajat või planeerimist, lihtsalt “See sõltub”. Arvestada tuleb ka tegureid, sealhulgas teie isikupära. Mõned inimesed on palju mugavamad, võttes asju enda kätte. Teised tahavad, et kellelgi oleks kogemusi omav isik.

Kui otsustate otsida rahalist abi, kohtuge mõne inimesega, enne kui otsustate, kellele te palgate. Hankige teavet nende taustaga, kontrollige volitusi (kontrollige neid vastavate riigiasutustega) ja proovige saada soovitus. Olete alati parem, kui sa saad professionaalse, kui soovid kedagi, keda tunned. Veenduge, et nõustaja või planeerija selgitab iga investeerimisvõimaluse plusse ja miinuseid, sealhulgas riske ja miks see on teie jaoks õige või mitte.

Te peaksite oma rahalise nõustaja või planeerijaga end mugavalt tundma. See on oluline suhe, mis hõlmab suurt usaldust. Lõppude lõpuks peaksite andma sellele isikule oma finantsolukorra täieliku avalikustamise. Kui midagi ei tunne end õigesti, siis lihtsalt jalutuskäigu kaugusel. Pea meeles, et see on sinu raha.

Finantsnõustaja või planeerija palkamine on isiklik otsus, mis põhineb mitmel teguril. Kõigepealt tasub võtta aega, et eristada finantsnõustajaid ja finantsplaneerijaid. Registreeritud investeerimisnõustaja (RIA) keskendub otsesemalt investeerimisportfelli haldamisele, samas kui sertifitseeritud finantsplaneerijal (CFP) on laiem roll, mis hõlmab ka teisi planeerimisviise, nagu pensioni ja kinnisvara planeerimine.

Enne otsuse tegemist otsustage, kas teil on aega piisavalt arvukaid investeerimisvõimalusi uurida. Kui soovid targalt investeerida, tähendab see finantspaberite ja ajakirjade lugemist ning internetis käimist, et saada teavet erinevate investeeringute kohta. See võtab aega ja tavaliselt on õppekõver.

Teised olulised tegurid, mis aitavad teil otsustada saada professionaalset rahalist abi, on teie praegune finantsolukord ja tulevased eesmärgid. Kui olete 401 (k) -is rahulikult raha paigutades ja kasutades oma praeguse sissetuleku suuremat osa, et toetada ennast või oma perekonda, siis ei pruugi investeerimiseks olla palju raha. See aga ei tähenda, et teil ei ole plaani oma laste kolleegiumile saatmiseks. Üks tähtsamaid põhjusi, miks inimesed otsivad finantsnõustamist, on õppida, kuidas planeerida ja säästa suuri sündmusi. Kui näiteks olete kümme aastat eemal pensionile jäämisest ja loote oma pensionikontol raha teenida, võiksite soovi korral koostada plaani professionaaliga.

Paljud inimesed leiavad, et nende raamatupidaja on juhiseks nende varade haldamise ja mõnel juhul ka investeeringute tegemisel. Kui selline süsteem töötab, ei pea te muutuma. Kuigi paljud raamatupidajad on finantsnõustajad või -planeerijad, ei pruugi need olla ühesugused.

Seega on lühike vastus, kas teil on vaja finantsnõustajat või planeerimist, lihtsalt “See sõltub”. Arvestada tuleb ka tegureid, sealhulgas teie isikupära. Mõned inimesed on palju mugavamad, võttes asju enda kätte. Teised tahavad, et kellelgi oleks kogemusi omav isik.

Kui otsustate otsida rahalist abi, kohtuge mõne inimesega, enne kui otsustate, kellele te palgate. Hankige teavet nende taustaga, kontrollige volitusi (kontrollige neid vastavate riigiasutustega) ja proovige saada soovitus. Olete alati parem, kui sa saad professionaalse, kui soovid kedagi, keda tunned. Veenduge, et nõustaja või planeerija selgitab iga investeerimisvõimaluse plusse ja miinuseid, sealhulgas riske ja miks see on teie jaoks õige või mitte.

Te peaksite oma rahalise nõustaja või planeerijaga end mugavalt tundma. See on oluline suhe, mis hõlmab suurt usaldust. Lõppude lõpuks peaksite andma sellele isikule oma finantsolukorra täieliku avalikustamise. Kui midagi ei tunne end õigesti, siis lihtsalt jalutuskäigu kaugusel. Pea meeles, et see on sinu raha.


Video:


Et.HowToMintMoney.com
Kõik Õigused Reserveeritud!
Kordusprint Materjale On Võimalik Viidates Allikale - Veebileht: Et.HowToMintMoney.com

© 2012–2019 Et.HowToMintMoney.com